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德少 游戲人生

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樓主
發表於 2009-2-13 11:56 AM|只看該作者|正序瀏覽
◆投資建議
ibts認為第一金2009年經營挑戰在於能否控制淨利差下滑的幅度(淨利息收入來源及新增逾放金額(呆帳提存多寡的考驗,預估稅後淨利57.88億元(yoy-21%,稅後eps 0.94元,年底每股淨值17.32元,投資建議為pbr0.7~0.9x區間操作。
◆營運分析
◇第一金01/2009獲利狀況
第一金自結01/2009稅後獲利5.99億元,mom-63%,相較於其他金控稅後獲利mom呈現成長或虧轉盈的狀況,第一金的表現並不佳,主因為單月淨利差下滑25bps,導致淨利息收入僅16.9億元(以往單月約20億元,加上提列呆帳5.06億元所致。
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頭香
發表於 2009-2-13 03:45 PM|只看該作者
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壞帳似乎有點多
雖然主力是在放款政府工程的,不過其它也要控管好啊

不然出去的錢要不回來可就麻煩了xd
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