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標題: [基金]工商時報:避免基金被清算投信界忙著修約解套 [打印本頁]

作者: sliverhawkman 時間: 2008-12-6 10:44 PM 標題: [基金]工商時報:避免基金被清算投信界忙著修約解套

[size=100%]工商時報楊穆郁卅台北報導

共同基金規模不得小於2或3億元的年代宣告走入歷史；在主管單位授權各投信召開基金受益人大會，自行決定基金規模下限後，最近各家投信都忙著召開受益人大會，以通過基金契約，將基金規模下限下修；其中，聯邦投信旗下5檔基金，全數通過將規模下限降至5千萬至 1億元不等。

投信界人士表示，投信投顧公司各類型基金之契約範本規定，不同型態的共同基金，基金規模下限分別為3與2億元，在30日平均基金規模低於下限時，基金必須強制清算、解散。在今年發生金融海嘯，國內外證券市均大幅崩跌之際，基金淨值也普遍嚴重衰減；以致從第3 季以來，基金清算以及為避免基金清算，進行基金合併的情形都明顯增加。

為保護基金投資人權益，以及避免造成基金經營困擾，投信界不斷向主管單位反應，最後獲主管單位同意，各基金可在基金受益人同意下，修改基金契約，下修基金規模下限，不必像以往都必須遵照公會訂的版本辦理。

投信界表示，硬性規定基金達2或3億元以下，必須強制清算，在市場走大空頭之際，不但對投資造成業績及業務的雙重壓力，也等於要求基金投資人必須被迫認賠退場，對長期投資的投資人並不公平。該投信圈人士舉台股基金為例，法規要求持股比率必須達7成以上，而今年台股自高點下跌以來，跌幅超過5成，對規模不大的基金而言，光是台股跌掉的部份，就足以讓基金清算掉。

聯邦投信為了照顧投資人，率先投信界召開下修基金規模下限的受益人大會，將國內股票型基金（旗下有聯邦精選科技、中國龍、創新等3檔）規模下限，由2億元調降至5千萬元；平衡型基金（聯邦計量平衡基金）則由2億元調降為8千萬元；組合基金（聯邦優勢策略全球債券組合基金）之基金規模下限，則由3億元調降為1億元，除了聯邦之外，群益組合基金、德銀遠東DWS科技基金、德信萬瑞基金、台壽保台灣新趨勢基金等多檔基金，都已經排定召開受益人大會時程。
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[ 本帖最後由 sliverhawkman 於 2008-12-8 03:10 PM 編輯 ]

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