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標題: 下次全球金融危機將於2018年爆發破壞力史無前例 [打印本頁]

作者: waclikw 時間: 2017-12-8 06:40 AM 標題: 下次全球金融危機將於2018年爆發破壞力史無前例

[2017-01-07][由金融界發表于財經]
金融界美股訊：里卡茲（James Rickards）認為，目前危機的種子遍布各處。在新書《毀滅之路：全球精英關於下一次金融危機的密謀》（The Road to Ruin: The Global Elites』 Secret Plan for the Next Financial Crisis）中，他預測了下一輪全球金融危機爆發的可能軌跡。里卡茲說，2008年危機時，精英們曾經向金融系統注入大量流動性，而下一次不同，他們會徹底關閉流動性閘門，直至危機結束。這就意味著銀行和交易所都會關門，貨幣市場基金將無法結算。大家都拿不到自己的錢了。
1998年的長期資本管理公司救援談判當中，他是這支對沖基金的法律顧問，擔任了首席談判代表。他在華爾街執業近四十年，目前是美國國防部和情報部門的特別顧問，就國際經濟和金融威脅提供建議，還是一位財經暢銷書作家。他舉例說，其實2012年賽普勒斯危機和2015年希臘危機時，都曾經出現過銀行帳戶中的消費者資金被凍結的情況，此外，2014年，證監會也採納了讓貨幣市場基金暫停贖回的規定。里卡茲說，在新危機冰河時代一般的場景中，金融系統將會崩潰，資產將會根據針對銀行和其他機構的法規凍結。為了避免資金流出國境，將出現嚴格的資本控制。MarketWatch就他的新作和預測對其進行了採訪。
問：你為什麼相信金融危機會在2018年發生，它又會是如何觸發？
答：金融危機的到來幾乎是無法避免的。在新書里，我設定了2018年這個時間點，因為之前兩次系統性
危機分別發生在1998年和2008年，間隔十年，以此推算，下一次應該就是2018年了。其實在書里我已經說
了，特別具體的時間並不重要，重要的是，危機必然要到來，我們必須儘早準備。它可能是發生在2018年，
也可能是2019年或者2017年。關鍵在於，崩潰發生的條件都已經就位了。
現在欠缺的，只是一場重大變故成為導火索。比如一家大銀行倒閉，一筆黃金交易無法履約，一場戰爭，一
場自然災害，一場網絡攻擊，等等，這些都可能觸發危機。應該說，到底導火索是什麼，爆炸什麼時候發生
都不是最重要的，最重要的是，危機的到來是無可避免的，不有所準備是不行的。
問：危機會達到2008年那樣的規模嗎？或者還有一個更好的參照物？
答：新危機的規模將是史無前例的。這是因為金融系統本身的規模，以及各部分之間的互動程度都是史無前
例的。這個複雜的動態系統發展到當前這階段，可能的災難更是在以指數速度膨脹。這就意味著，如果這個
系統的規模增大一倍，風險可不是增大一倍那麼簡單，而是五倍、十倍。
事實上，2008年以來，金融系統的規模大大膨脹了，銀行變得更大，銀行資產進一步集中在數量更少的機構
手中，衍生產品盤子更大了，新增加了70萬億美元債務，我們當然有理由相信新的危機會比上一次可怕得多
。我想，除開1914年的戰時緊急狀態，恐怕沒有什麼能夠與其相比。下一次危機的規模將是空前的，破壞
力也是空前的。
問：如何才能阻止危機發生？如果有人說你其實只是在散布恐慌和陰謀論呢？你會怎麼回答他們？
答：書中已經清楚地列出了阻止危機的政策選項，包括恢復《格拉斯-斯蒂格爾法案》剝離投資銀行和商業
銀行的原則，拆分大銀行，禁絕大部分衍生產品，以及對銀行業的不當行為進行更為嚴格的處罰等。
書中還解釋了系統的機能紊亂並不是什麼「陰謀」，而是一群想法相近，缺乏認知多元化的人在一個閉環系統中工作的結果。我沒有在散布恐慌，大家已經在感到恐懼了，我只是希望幫助大家更加看清楚一點，讀者的積極反響就是最好的證明。那些批評者並沒有真正理解風險的統計特徵。他們總是堅持自己孤立的靜態系統，而不肯採用更加精確的，基於複雜理論和行為心理學的新模式。
問：川普會在下一次危機中扮演怎樣的角色？你會建議他或者國會採用怎樣的政策？他們能夠帶來多大的不
同？
答：川普當選不會影響我的分析。川普的政策正聚焦於稅務、支出和監管等宏觀經濟層面的政策。這誠然不
錯，但是他對系統性風險並沒有給予足夠重視，後者是獨立存在於普通的商業周期和信貸周期之外的。
要避開金融系統的系統性災難，我建議川普政府採用書中列出的政策，比如重新貫徹《格拉斯-斯蒂格爾法
案》，拆分大銀行，禁止衍生產品等。由於大銀行遊說力量的強大，這些政策成為法案的可能性幾近於零。
這些政策會帶來巨大的不同，但是很難成為現實，總之，我的風險預測不變。[attach]121391415[/attach]
問：義大利公決中，政府的動議被否決，投資者是否該感到擔心？似乎迄今為止，他們都不以為意。
答：義大利公決所體現的問題其實並非公決本身，而是接下來會如何。我們已經開始看到倫齊政府辭職的後
果了，義大利銀行業通過私營部門進行資本重組的努力失敗，通過公共部門重組的方案浮出水面，可能還會
波及德國的德意志銀行和西班牙的Banco Popular。我們不該忘記，1998年危機其實始於1997年，2008年
危機其實始於2007年。重大的系統性危機要醞釀和傳播，往往都需要一年時間。2017年，我們或許就將目
睹危機的早期階段，然後2018年，我書中所描繪的全面危機爆發。
問：誰會成為危機的大輸家？你建議投資者如何未雨綢繆？
答：輸家主要是兩個群體。
第一個是持有數字形態財富的人群，比如股票、債券、貨幣市場基金和銀行帳戶的
人。這些財富在恐慌中是最容易被凍結的。除開拿出極小額度來應付日常開支外，你將無法動用自己的財富
。解決方案是持有一些數字系統之外的硬資產，比如黃金、白銀、藝術品、土地、私募股權等。
第二個群體是依靠固定收益的人群，比如保險、年金、退休帳戶、社保和銀行利息生活者。這些收益可能會
縮水，因為政府不得不訴諸通貨膨脹來稀釋讓他們不堪重負的債務。解決方案是將你可投資資產的10%配置
在實體金銀當中。這是你必要時對抗通脹的保障
~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~~
要儘快因應與防範，而且不要繼續再「為虎作倀」以致「害人損己」得不償失。

作者: shodomans2009 時間: 2017-12-8 09:57 AM

這是各國央行搞出來的人禍

人民沒辦法說不

作者: matts9791 時間: 2017-12-10 08:44 PM

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作者: kinpplin 時間: 2017-12-10 09:06 PM

全球股巿都已創高了居安思危

作者: mike661121 時間: 2017-12-11 08:18 AM

有史以來最長漲勢的末升段泡沫越吹越大!

作者: 槍砲彈藥 時間: 2017-12-12 08:35 PM

以歷史為鑑
是該發生一些事情了
各國央行也感覺到了
所以才開始升息

作者: kit1c2000 時間: 2017-12-17 10:38 PM

平均每5年就會發生一些事情嘛
不過有危才有機呢

作者: profiteer 時間: 2017-12-20 11:03 PM

真的會來嗎?真的會來嗎?真的會來嗎?誰會知道呢!

作者: hoitai 時間: 2017-12-21 05:53 PM

我覺得應該在2019年爆發~

作者: tw9527 時間: 2017-12-23 12:16 AM

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作者: samforman22 時間: 2017-12-23 02:05 PM

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作者: ey1118 時間: 2017-12-23 11:51 PM

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作者: ton918 時間: 2017-12-24 04:37 AM

上次全球金融風暴是由美國引起的,之後美國也加強很多金融改革政策....
後來歐債危機,有IMF及歐洲央行背後挺著,再大家一遍看衰下,安然撐過....
目前大陸是很多財經專家認為有可能發生金融風暴的地方,但相信中國強制的干預下,應該也沒問題
現在全球股市處於高點,大家居高思危的意識也很強了

作者: 旅燕2 時間: 2017-12-28 06:54 PM

照他的說法最有機會的大概就是北韓引發出來的問題吧
北韓或許會為了資金去進行駭客攻擊或是直接和美國開幹？
覺得要素都幾乎到位了

作者: wei7382 時間: 2017-12-29 04:05 PM

漲的越高跌的越深,不然怎麼資產重分配呢,要給窮人有翻身的機會

作者: pushups 時間: 2017-12-30 06:17 AM

看中國理債的成果如何,如裡的好就沒事.

作者: kit1c2000 時間: 2018-1-1 06:22 PM

也是時候了跌完我終於可以入市了

作者: alfiealfiealfie 時間: 2018-1-1 08:21 PM

準備好放空吧各位大袋們

作者: aaaka 時間: 2018-1-2 05:58 PM

美股上一個週期約五年，這次都快十年了，而2017年的恐慌指數又是創歷史新低。真的這麼樂觀嗎

作者: pushups 時間: 2018-1-7 05:37 AM

可能會是比特幣引發的吧?不受監管,最容易失控.

作者: oym789 時間: 2018-1-8 02:12 AM

個人倒認為比特幣崩盤也不會導致國際性金融危機
因為目前比特幣投資者大都是個人行為,一般金融體系機構及各國央行都較無涉入此金融商品
所以頂多是投資者個人損失,應該不至於會危害到金融體系

作者: newhandy 時間: 2018-1-8 01:35 PM

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作者: stenver8896 時間: 2018-1-13 11:52 AM

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作者: Donaldchen5168 時間: 2018-1-14 07:56 AM

全球股市
確實都在相對高點

作者: william166888 時間: 2018-1-14 09:01 AM

不太可能吧~ 專家說話不能盡信~

作者: simchong 時間: 2018-1-14 06:07 PM

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作者: pq870102 時間: 2018-1-15 05:20 PM

沒有最高~只有更高?????

作者: pipaboy 時間: 2018-1-16 04:39 PM

通常有預告的都不太準~ XD

不過歷史會重演是肯定的!

作者: shodomans2009 時間: 2018-1-18 12:01 PM

金融危機發生時

大家都領不到錢了

作者: shodomans2009 時間: 2018-1-18 12:03 PM

matts9791 發表於 2017-12-10 08:44 PM
順勢而為, 不要追高; 該走就走才能保持盈泰.
2018若有此機會, 也是很好的銀彈都先抽回50% ...

似乎是界的大企業

都在保留現金

作者: wei7382 時間: 2018-1-20 05:08 PM

等待財富重分配的機會

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