有鑑於此，富邦投信昨（29）日舉辦「退休理財不能等 善用ETF晚年樂無憂」投資講座，除了希望喚起國人對於退休理財的重視，也給予民眾退休理財工具的最佳建議。參加這次講座的貴賓包括中華經濟研究院院長吳中書、富邦投信董事長胡德興，以及富邦證券執行副總經理郭晃庭。現場參與民眾相當熱烈，顯見民眾對切身相關的退休理財議題有高度興趣。
吳中書指出，根據這次研究調查結果，推估國人未來退休後的開銷支出將至少需要892.58萬元以上，以目前調查結果顯示，民眾的未來退休規劃準備明顯不足。
此外，調查中甚至有55.8%表示目前沒有投資理財規劃，未退休族群無退休規劃的關鍵原因在於沒有足夠閒錢可運用，儘管這與目前台灣薪資水準有關係，但也有部分民眾是沒有仔細思考關於退休規劃的問題，顯示國人對於退休後的生活理財觀念確實需要再教育。
在投資理財工具選擇方面，吳中書表示，民眾多以股票、商業保險和一般基金作為主要投資工具；在預期退休後的理財工具部分，定存也是重要的投資工具選擇。這顯示，雖然市場上的退休理財工具很多，但民眾仍著重在保險、股票與一般基金等投資工具，對於其他金融商品的了解投入仍顯不足；各年齡層民眾可理財金額多在3萬以下的小額投資，並期待具備低風險又能帶來穩定報酬的投資理財工具。
因此，吳中書建議，考量各年齡族群對於投資因素的衡量及投資工具的選擇偏好，政府或相關單位未來若能適時提供具多樣性及交易便利的ETF理財工具的投資誘因，鼓勵民眾將ETF作為個人主要的退休理財工具，預期將不僅可增加國民財務理財操作的運用彈性，也可滿足不同族群的退休儲蓄需求、協助個人分散風險、掌握一定程度報酬，以提高國人對未來退休金準備的信心及對政府的信賴與有感。
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