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標題: 選基金3撇步費率、風險、績效 [打印本頁]

作者: chandlerhcen 時間: 2017-2-22 06:26 PM 標題: 選基金3撇步費率、風險、績效

選基金3撇步費率、風險、績效
2017年02月22日 04:10 黃惠聆／台北報導

選基金3撇步費率、風險、績效
篩選共同基金三原則
如何挑選共同基金？除了聽理專建議、朋友介紹或者知名度，投資人通常都會先看該基金過去績效，但投資專家及基金評比專家表示，除了績效之外，共同基金收費以及基金經理人投資風險都是應檢視的重點。

鉅亨網投顧總經理朱挺豪表示，國內投資人挑基金常會陷入品牌迷思，但其實有許多客觀指標是可用來輔助投資人作篩選，投資人在鉅亨基金交易平台即可以透過多種篩選機制篩選的基金，這些篩選機制多依照「長短兼顧」、「重視風險」與「費用合理」三個主要原則。

朱挺豪說，投資人常會跟隨市場追逐短線績效表現佳基金，但績效不能只看短期，所以需要「長短兼顧」，該篩選基金機制，會將3年期與5年期績效列為重要指標，並和1年期與3個月的短線成長動能一起評估。

除了績效，還要看基金波動度，基金的波動度需與同一類型基金來比較才有意義，建議將三年期與五年期風險評分都納入計分的範疇。

朱挺豪說，在比較績效及風險後，費用更是投資人不能忽視的篩選重點，經過前面兩個階段篩選出基金後，則要比較這些基金的費用率，費用是投資人投資成本，成本愈高，投資人贖回時可拿到的總額愈少，因此千萬不能忽視這筆隱性支出。而目前基金平台多推出許多線上投資基金的優惠，投資人投資可以先從節省成本開始。

晨星基金主管Karen Wallace表示，許多人在評共同基金時，基金績效通常是優先參考的資料，但績效絕對不是唯一的要素，績效表現只能告訴投資人一檔基金在一段期間的表現，但評估一檔基金好壞，需要在不同市況環境中的報酬率，因此，一檔基金績效最好看連續3年或連續5年，甚至更長投資區間的報酬。

如果投資人無法取得這些區間的投資報酬率時，建議可參考任一基金在極端市況中的連續報酬表現，如此以觀察基金投資策略的抗跌或積極程度。

(工商時報)

作者: hinhin22 時間: 2017-2-24 08:47 AM

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作者: stanleywagor 時間: 2017-2-24 12:26 PM

謝謝大大的分享...但是我還是不太懂
我目前都以定期定額方式投資
可是.這二年來...都一直負投報....

作者: cyc630128 時間: 2017-2-25 12:56 AM

stanleywagor 發表於 2017-2-24 12:26 PM
謝謝大大的分享...但是我還是不太懂
我目前都以定期定額方式投資
可是.這二年來...都一直負投報.... ...

那要看你定期定額的投資標的基金是往上走還是向下
美股創新高但是還有很多股市還在低檔或是剛起漲

作者: joesph_jan 時間: 2017-2-26 09:19 AM

分成了80%及20%，那最上面的其它費用呢?

作者: ztsc1807543 時間: 2017-2-26 10:16 AM

我也都定期定額
想說都存錢
其實沒有研究很懂

作者: richard0624 時間: 2017-2-26 12:45 PM

基金選得好對於財產配置而言有分善風險的概念喔

作者: ayz847 時間: 2017-2-26 05:46 PM

本帖最後由 ayz847 於 2017-2-26 06:00 PM 編輯

選擇基金標的，不如選擇進出場時機。

同市場同類型基金，基本上是同漲同跌的，只在速(程)度有差。
好時機進場，沒有買到最好的基金，還是會賺，只是賺少一點。
壞時機進場，縱使買到最好的基金，還是會賠，只是賠少一點。
基金投資人要的是賺錢，而不是比別人賠得少。

花時間精力去選哪一檔基金，不如好好研究進出場時機。

作者: stanleywagor 時間: 2017-3-1 12:56 PM

cyc630128 發表於 2017-2-25 12:56 AM
那要看你定期定額的投資標的基金是往上走還是向下
美股創新高但是還有很多股市還在低檔或是剛起漲 ...

謝謝...我會花點時間..研究一下...
畢竟投資就是想獲利...還是要專研一下

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