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標題: 基金投組全都露　金融科技可望提高投資透明度 [打印本頁]

作者: chandlerhcen 時間: 2016-12-11 02:47 PM 標題: 基金投組全都露　金融科技可望提高投資透明度

基金投組全都露　金融科技可望提高投資透明度

大拇哥投顧公司董事長梁佑任。　林韋伶攝
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分享到 Facebook分享到 Plurk分享到 Twitter2016年12月11日08:05
以改善投資人只看績效不顧風險習慣，且同時提升在台核備販售境外基金持股揭露資料為己任，大拇哥投顧將在年底前推出全新線上基金資料庫，讓投資人擺脫只憑過去績效摸黑投資的窘境。
台灣人投資基金規模約新台幣6.6兆，扣除全權委託、私募等約1.4兆資金，零售基金約5.2兆，其中境外基金規模高達3兆，金管會目前對基金資訊揭露，投信發行基金必須揭露所有持有1%的有價證券，每月公布前10大持股，但境外基金僅有半年報／年報才有揭露全部投資組合。
大拇哥投顧公司董事長梁佑任指出，國人投資境外基金規模不小，部分基金國人持有比重高達5、6成，或超過官方設定上限70%，但資訊揭露不夠詳實，投資人無法即時掌握持有基金的投資組合，只能憑過去績效摸黑投資。
金融科技、大數據是近來很流行的話題，梁佑仼指出，大數據在基金運用可以避免投資盲點，提高資訊透明度。
未來在理柏、晨星國外基金研究公司之外，大拇哥投顧將以新創基金研究分析公司的角色加入戰場，矢志成為台灣人自行研發的機器人理財公司，這也是公司英文名稱TAROBO由來，TA代表台灣，ROBO advisor就是當紅的機器人理財的簡稱；惟目前金管會還在制定機器人理財相關法令，該公司仍依現行法令規定、先行申請投顧執照。
相較一般投信和投顧公司會推薦市場和商品，大拇哥投顧既不推薦市場，也不賣商品，不會跟其他投信投顧、銀行理專競爭，梁佑任說：「我們以幫助投資人為出發點，提供檢測基金的服務與平台，透過盡職調查，也就是英文所說的Due Diligence，來實地檢核基金的投資本質與內容。這個基金資訊揭露的工具和平台不僅是財富管理銀行業務的好工具，更重要的是協助台灣投資人瞭解自己投資基金的投資組合，是金融從業人員的好夥伴。」（林韋伶／台北報導）

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